基金净值，是基金单位资产净值的简称，通俗来说，就是每份基金单位的净值。这一数值是通过将基金的总资产减去总负债后，再除以基金的单位份额总数计算得出的。它是反映基金绩效表现的重要指标之一，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据进行确定的。由于基金持有的资产价值会随着市场的波动而变动，基金净值也会不断发生变化。
当我们谈论累计基金净值时，我们实际上是在讨论一个更加全面的数值。累计基金净值并非仅仅反映当前基金单位的净值，它还包含了自基金成立以来所有的累计分红派息。这是一个具有参照意义的数值，能够帮助投资者更全面地了解基金的历史表现。
让我们通过一个具体的例子来进一步理解这个概念。假设在2007年4月2日，某基金的单位净值是1.0486元。然后在2008年1月份，该基金向每位投资者派发了0.025元的现金红利。那么，该基金的累计净值就是单位净值与派息之和，也就是1.0486元加上0.025元，等于1.0736元。
这个累计净值代表了该基金自成立以来，每份基金单位所积累的总价值。它不仅反映了基金在当前市场的表现，还包含了基金在历史发展过程中的所有分红派息。这对于投资者来说是一个重要的参考指标，因为它能够全面展示基金的长期价值。通过这个数值，投资者可以更加清晰地了解他们的投资是否有所增长，以及增长的幅度如何。这对于做出投资决策，无疑是非常重要的信息。
